UPRO, TQQQ, UDOW 완전 분해, 미국주식 ETF 투자의 정석

 

 

미국 주식을 투자하는 방법 가운데 하나는 미국 대표지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 것입니다.

 

미국 대표지수를 추종하는 ETF에는 크게 세 가지가 있습니다.

 

S&P500지수 추종 ETF, 나스닥 100지수 추종 ETF, 그리고 다우존스 산업지수 추종 ETF입니다.

 

이 세 ETF는 해외주식에 직접 투자하는 국내 개인투자자, 일명 서학개미들이 가장 많이 투자하는 종목입니다.

 

그런데 이 ETF가 각 지수별로 1배수를 추종하느냐, 2배수를 추종하느냐, 그리고 3배수를 추종하느냐에 따라서 세분화됩니다.

 

S&P500지수 1배수 ETF - SPY

나스닥 100지수 1배수 ETF - QQQ

다우존스 산업지수 1배수 ETF - DIA

 

S&P500지수 2배수 ETF - SSO

나스닥 100지수 2배수 ETF - QLD

다우존스 산업지수 2배수 ETF - DDM

 

S&P500지수 3배수 ETF - UPRO

나스닥 100지수 3배수 ETF - TQQQ

다우존스 산업지수 3배수 ETF - UDOW

 

이것을 표로 작성해보았습니다.

	S&P500지수	나스닥 100지수	다우존스 산업지수
1배수 추종	SPY	QQQ	DIA
2배수 추종	SSO	QLD	DDM
3배수 추종	UPRO	TQQQ	UDOW

 

각 ETF를 간단하게 설명하자면 이렇습니다.

 

▶S&P500지수 1배수 ETF(SPY)에 투자하면 미국 주식시장을 대표하는 500여개 대기업에 골고루 분산 투자한 효과를 기대할 수 있습니다.

 

▶나스닥 100지수 1배수 ETF(QQQ)는 나스닥에 상장된 대형주 100여개 중 금융회사를 제외한 기업에 투자하기 때문에, 기술주 비중이 큰 것이 특징입니다.

 

▶다우존스 산업지수 1배수 ETF(DIA)에 투자하면 미국을 대표하는 초우량 기업 30여개에 분산 투자한 효과를 기대할 수 있습니다.

 

2배수와 3배수 레버리지 ETF는 선물 등 파생상품에 투자해 지수보다 높은 수익을 추종하는 비교적 고위험·고수익 상품입니다. 지수의 수익률 3배를 추종하지만, 주가가 하락할 경우 3배의 손실이 발생합니다. 하이리스크, 하이리턴의 전형적인 사례입니다.

 

하지만 지난 10년간 데이터를 참고하여 미국 주식시장은 우상향한다면 확고한 믿음이 있다면, 1배수나 2배수 레버리지 ETF 보다는 3배수 레버리지 ETF를 투자할 수 있습니다.

 

물론 분할매수의 원칙을 철저히 지켜야 하며, 분할매수 전략을 세워야 합니다.

 

ETF에도 배당금이 있습니다. 주식이 아니라 ETF이기 때문에, 배당률이 아니라 분배율이라고 부릅니다. 여기서 분배율은 주가가 올라가면 갈수록 작아지고, 주가가 낮아지면 질수록 분배율은 올라갑니다.

 

ETF는 매년 운용수수료를 떼어 갑니다. 그래서 총보수도 눈여겨보아야 합니다. 총보수가 낮고, 매년 분배율이 상승하는 ETF가 좋은 종목입니다.

 

한 가지 더 말씀드리자면, 분배금을 재투자하는 것은 복리효과를 거둘 수 있음도 잊지 마시기 바랍니다.

 

이제 3배수 레버리지 ETF, 3종목을 살펴보겠습니다.

 

 

 

1. 프로셰어즈 S&P500 3배 레버리지 ETF, UPRO

 

ETF 개요

 

프로셰어즈 S&P500 3배 레버리지 ETF(UPRO)는 S&P500 지수 1일 수익률의 3배를 내도록 설계된 ETF입니다. 예를 들어 S&P500 지수가 1% 상승하면 +3%의 수익률을, 1% 하락하면 -3%의 수익률을 냅니다. UPRO는 S&P500 지수의 “1일” 수익률의 3배를 내도록 설계되어 있으므로 투자기간이 길어질 경우 복리효과로 인해, S&P500 지수와의 괴리가 점점 더 커질 수 있습니다.

 

운용사  :  프로셰어즈

상장일  :  2009년 6월 23일

벤치마크  :  S&P500지수

 

가격

최근 1년 최저가	최근 1년 최고가
25.94달러	78.67달러

자료출처 : 다음, upro

시가총액	24억 달러
분배율 (배당율)	0.79%
총보수(ETF를 운영하는 비용으로 적을 수록 좋습니다)	연 0.91
분배주기	3개월

 

분배내역

 

분배일	지급(예정일)	1주당 분배금
22.03.23	22.03.30.	0.0354달러
21.12.23	21.12.31.	0.0303달러
21.03.23	21.03.30.	0.0145달러
20.12.23	20.12.31.	0.0133달러
20.03.25	20.04.01.	0.0283달러
	.
	. 이하 생략

 

 

출처 : 미니스탁

 

2. 프로셰어즈 나스닥100 3배 레버리지 ETF, TQQQ

 

ETF 개요

 

프로셰어즈 나스닥100 3배 레버리지 ETF(TQQQ)는 나스닥100 지수 1일 수익률의 3배를 내도록 설계된 ETF입니다. 예를 들어 나스닥100 지수가 1% 상승하면 +3%의 수익률을, 1% 하락하면 -3%의 수익률을 냅니다. TQQQ는 나스닥100 지수의 “1일” 수익률의 3배를 내도록 설계되어 있으므로 투자기간이 길어질 경우 복리효과로 인해, 나스닥100 지수와의 괴리가 점점 더 커질 수 있습니다.

 

운용사  :  프로셰어즈

상장일  :  2010년 2월 9일

벤치마크  :  나스닥100 지수

 

가격

최근 1년 최저가	최근 1년 최고가
16.32달러	87.49달러

자료출처 : 다음, tqqq

시가총액	122억 달러
분배율 (배당율)	0.00%
총보수(ETF를 운영하는 비용으로 적을 수록 좋습니다)	연 0.98
분배주기	3개월

 

분배내역

 

분배일	지급(예정일)	1주당 분배금
21.12.23	21.12.31.	0.0001달러
20.12.23	20.12.31.	0.0001달러
19.12.24	20.01.02.	0.0078달러
	.
	. 이하 생략

 

출처 : 미니스탁

 

3. 프로셰어즈 다우30 3배 레버리지 ETF, UDOW

 

ETF 개요

 

프로셰어즈 다우30 3배 레버리지 ETF(UDOW)는 다우30 지수 1일 수익률의 3배를 내도록 설계된 ETF입니다. 예를 들어 다우30 지수가 1% 상승하면 +3%의 수익률을, 1% 하락하면 -3%의 수익률을 냅니다. UDOW는 다우30 지수의 “1일” 수익률의 3배를 내도록 설계되어 있으므로 투자기간이 길어질 경우 복리효과로 인해, 다우30 지수와의 괴리가 점점 더 커질 수 있습니다.

 

운용사 : 프로셰어즈

상장일 : 2010년 2월 9일

벤치마크 : 다우존스 산업지수

 

가격

최근 1년 최저가	최근 1년 최고가
37.98달러	88.47달러

자료출처 : 다음, dow30

시가총액	7억 달러
분배율 (배당율)	0.64%
총보수(ETF를 운영하는 비용으로 적을 수록 좋습니다)	연 0.95
분배주기	3개월

 

분배내역

 

분배일	지급(예정일)	1주당 분배금
22.06.22	22.06.29.	0.2466달러
22.03.23	22.03.30.	0.0440달러
21.12.23	21.12.31.	0.1111달러
21.09.22	21.09.29.	0.0163달러
21.06.22	22.06.29.	0.0359달러
21.03.23	22.03.30.	0.0590달러
	.
	. 이하 생략

 

출처 : 미니스탁

 

이제 이 세 ETF에 대한 백테스트를 해보겠습니다.

2011년 초기 투자금 100$를 설정하고, 분배금을 재투자했을 때 2022년 현재의 수익률에 대한 백테스트입니다.  

 

수익률 순서는 TQQQ, UPRO, UDOW입니다. 

참고하십시오. 

 

 

※ 여기서 제공하는 정보는 단순 참고용이며, 추천이나 권유 목적이 아닙니다. 이에 따라 투자한 결과에 대한 법적 책임소재와 증빙자료로 사용할 수 없습니다.

 

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